佛山市贸促会、佛山电台联合推出《国际商事22条军规》。佛山市贸促会涉外商事法律志愿团律师们为你分析珠三角企业“走出去”实战案例。全球市场风起云涌，掌握国际贸易游戏规则,树立中国企业新形象。

特邀嘉宾：

邵建华 律师

佛山市贸促会涉外商事法律服务志愿团成员

广东福德律师事务所主任

长期从事涉外法律服务，主要服务领域为国际贸易、国际投资、知识产权等。

首播：佛山电台FM946

播出时间：周一至五 17:00-18:00

重温：花生FM

编辑：蔡佩

小心你的银行账户

交友须谨慎，生意要认真，

哥俩天天好，卖的就是您。

大家好，我是佛山市贸促会涉外法律服务志愿团邵建华律师。没找到好玩的诗句或者俗语，只能现编一个顺口溜了。今天我给大家讲一个夏老板账户被利用而损失二拾多万元的案例。

夏老板在深圳做服装出口生意，生意很兴隆，在香港也开了账户。为了做生意，夏老板交了很多外国朋友，其中有个叫安吉尔的人与夏老板最好。虽然两个人之间的生意不多，但经常在一起泡酒吧。 

2017年9月的一天，夏老板收到香港某法院寄来的两大捆材料。打开一看，发现里面有传票、诉状和冻结令等文件。冻结令告知夏老板在香港开立的账户已经被冻结。诉状里面说，一个姓梅的女孩与一个黑人谈恋爱，黑人许诺给她买一颗南非钻石，价值三十五万人民币，黑人男朋友只有十万元，要求香港梅小姐将人民币二十五万打进指定账户，结果这个女孩将二十五万打进了夏老板开立的账户，黑人男朋友失踪了，梅小姐被骗的不仅仅是钱。

传票通知夏老板在收到材料之日起三十天内到香港聆讯，如果夏老板不参加聆讯，法院将把夏老板账户里的钱划拨给梅小姐。

夏老板赶紧通过网上银行操作香港账户，发现账户确实被冻结了。夏老板赶忙背着材料来找邵律师咨询。

邵律师赶忙问夏老板，最近有没有收到二十五万人民币的款项。夏老板说，他有一个好朋友叫安吉尔。安吉尔从他这里买了壹万元的货，告诉他会有朋友将二十五万元打到夏老板的账户，请夏老板将多余的贰拾肆万元打到南非的一个账户。

邵律师刚忙问夏老板，

邵律师：你有跟安吉尔签合同吗？

夏老板：没有，大家是朋友，就没签合同。

邵律师：安吉尔有没有签送货单？

夏老板：没有，大家是朋友，不好意思让他签。

邵律师：你有安吉尔的护照复印件吗？

夏老板：大家是在酒吧认识的，怎么可能有他的护照呢？

邵律师：账户里有多少钱？

夏老板：整整二十五万。

夏老板被骗了，还涉嫌洗钱。

如果他到香港参加聆讯，很可能有牢狱之灾。

因为他没有任何证据证明他与安吉尔的货物买卖合同关系的存在。

夏老板在这个案子中犯了哪些错误？

第一， 夏老板在以交朋友的方式做生意，自己当然要以朋友的身份被卖掉。

第二， 人常说，麻雀虽小，五脏俱全，但夏老板的生意却找不到任何证据加以证明。

第三， 夏老板居然把自己的银行账户借给给别人用。

总结起来看，夏老板不知道自己在和谁交易，夏老板甚至没有证据证明交易的发生，而最可怕的事情是他把自己的银行账户借给别人来收钱转钱。

今日金句

在做生意的过程中，不但要知道对方是谁，还要做到雁过留声，人过留名，保留好证据，最重要的是，银行账户、身份证、电子邮箱、qq号等和自己的车子和老婆一样，不能借给任何人用。

否则，人在家中坐，祸从天上来的说法只能是怨天尤人无济于事啊。

（来源：佛山市贸促会、946商学院）